El presidente Donald Trump demandó el jueves al superhombre bancario JPMorgan Chase y a su director ejecutor Jamie Dimon por 5.000 millones de dólares (4.260 millones de euros) por acusaciones de que JPMorgan dejó de prestarle servicios bancarios a él y a sus empresas por motivos políticos a posteriori de que dejó el cargo en enero de 2021.
La demanda, presentada en el tribunal del condado de Miami-Dade en Florida, alega que JPMorgan cerró abruptamente varias cuentas en febrero de 2021 con solo 60 días de aviso y sin explicación.
Al hacerlo, Trump afirma que JPMorgan y Dimon le quitaron al presidente y a sus empresas millones de dólares, interrumpieron sus operaciones y obligaron a Trump y a las empresas a aclarar urgentemente cuentas bancarias en otros lugares.
“JPMC desbancarizó (a Trump y sus empresas) porque creía que la marea política en ese momento favorecía hacerlo”, alega la demanda.
En la demanda, Trump afirma que intentó exponer el problema personalmente a Dimon a posteriori de que el faja comenzó a cerrar sus cuentas, y que Dimon le aseguró a Trump que descubriría lo que estaba sucediendo. Luego, la demanda alega que Dimon no hizo un seguimiento con Trump.
Los abogados de Trump todavía dicen que JPMorgan colocó al presidente y sus empresas en una “cinta negra” de reputación que tanto JPMorgan como otros bancos utilizan para evitar que los clientes abran cuentas con ellos en el futuro.
En un comunicado, JPMorgan dijo que cree que la demanda no tiene fundamento.
“JPMC no cierra cuentas por motivos políticos o religiosos”, dijo un portavoz del faja. “Cerramos cuentas porque crean un peligro permitido o regulatorio para la empresa”.
Esta no es la primera demanda que Trump presenta contra un gran faja alegando que fue desbancarizado. La Ordenamiento Trump demandó al superhombre de las tarjetas de crédito Caudal One en marzo de 2025 por motivos y acusaciones similares.
Esa demanda todavía está abriéndose paso en el sistema procesal.
Pelea por tarjetas de crédito
Trump amenazó con demandar a JPMorgan Chase la semana pasada en un momento de intensas tensiones entre la Casa Blanca y Wall Street.
El presidente dijo que quería demarcar las tasas de interés de las tarjetas de crédito al 10% para ayudar a compendiar los costos para los consumidores.
Chase es uno de los mayores emisores de tarjetas de crédito del país y un funcionario del faja dijo a los periodistas que lucharía contra cualquier esfuerzo de la Casa Blanca o el Congreso para implementar un coto de tasas en las tarjetas de crédito.
Los ejecutivos de la industria bancaria todavía se han enfadado delante los ataques de Trump a la independencia de la Reserva Federal.
¿Qué es la desbancarización?
La desbancarización ocurre cuando un faja cierra las cuentas de un cliente o se niega a hacer negocios con un cliente en forma de préstamos u otros servicios.
La desbancarización, que alguna vez fue un tema relativamente azaroso en las finanzas, se ha convertido en un tema políticamente cargado en los últimos abriles, con varios políticos conservadores argumentando que los bancos los han discriminado a ellos y a sus intereses afiliados.
La desbancarización se convirtió por primera vez en un problema doméstico cuando los conservadores acusaron a la agencia Obama de presionar a los bancos para que dejaran de extender servicios a tiendas de armas y prestamistas de día de plazo en el situación de la “Operación Choke Point”.
Trump y otras figuras conservadoras han alegado que los bancos les cerraron el llegada a sus cuentas bajo el término militar de “peligro reputacional” a posteriori del ataque del 6 de enero de 2021 al Capitolio de Estados Unidos.
Desde que Trump regresó al poder, los reguladores bancarios del presidente han tomado medidas para impedir que los bancos utilicen el “peligro reputacional” como razón para desmentir servicios a los clientes.
¿Quién más ha sido desbancarizado?
Al político de extrema derecha britano Nigel Farage se le cerraron sus cuentas con Coutts (NatWest Group) en 2023, lo que desencadenó un importante debate sobre la “desbancación” en el Reino Unido.
Una revisión independiente encargada por NatWest encontró que Coutts tenía el derecho contractual de cerrar la cuenta y que la valor se tomó de acuerdo con las políticas, pero identificó graves deficiencias en la forma en que se comunicó la valor y dijo que no se le dieron razones adecuadas a Farage.
La controversia contribuyó a las renuncias de altos cargos y, después, Farage y NatWest llegaron a un acuerdo confidencial en 2025.
A otra líder europea de extrema derecha, Marine Le Pen, se le cerraron sus cuentas en Société Générale a finales de 2017.
Según el Agrupación Doméstico (entonces Frente Doméstico), Société Générale le dijo al partido que llevara sus negocios a otra parte, y HSBC cerró la cuenta personal de Le Pen, lo que la llevó a denunciar un objetivo político.
La disputa escaló hasta la Banque de France, y el faja central dictaminó que los cierres de la cuenta personal de Le Pen y las cuentas del partido no violaban las regulaciones.
En septiembre de 2024, el Deutsche Kreditbank todavía canceló las cuentas y tarjetas del recién electo político de Alternativa para Alemania (AfD) en Turingia, Sascha Schlösser, poco a posteriori de su trofeo en las elecciones estatales.
En 2025, el Volksbank cerró las cuentas pertenecientes al capítulo nave de AfD, y la asociación regional de AfD en Minden-Lübbecke calificó la valor de “motivada políticamente”.
¿Están los bancos apuntando a clientes “no liberales”?
Trump, Farage, Le Pen y AfD afirman que sus cuentas fueron cerradas correcto a las simpatías aparentemente izquierdistas de los prestamistas.
Los bancos involucrados en las llamadas disputas de “desbancarización” rechazan sistemáticamente las afirmaciones de que las cuentas se cierran sobre la colchoneta de opiniones políticas, argumentando en cambio que las decisiones están impulsadas por obligaciones de cumplimiento más que por ideología.
Según las normas contra el lavado de caudal (AML), conocimiento de su cliente (KYC) y sanciones, los bancos deben identificar la fuente final de los fondos que fluyen a través de las cuentas y evaluar si esos fondos plantean riesgos legales, regulatorios o de reputación.
Cuando los flujos de entrada grandes o repetidos no pueden comprender adecuadamente, o cuando los clientes se niegan a proporcionar la documentación solicitada como parte de una debida diligencia mejorada, los bancos pueden estar obligados a restringir o terminar las relaciones, independientemente de la afiliación política del cliente.
En varios casos de detención perfil, los bancos han señalado preocupaciones sobre donantes no verificables, estructuras de financiamiento opacas o caudal vinculado a jurisdicciones o individuos sujetos a un viejo exploración, en ocupación de a las posiciones políticas de los titulares de cuentas.
Esto podría incluir financiación de grupos (incluidos países sancionados) que intentan utilizar a estos políticos como un medio para perturbar o influir en el sistema político de un país.
