Este tipo de publicación solo aparece durante un mercado alcista, cuando la codicia nos tira más difícil, lo que hace que la satisfacción sea difícil de alcanzar. Desde que hice mi primera inversión en caudal sabido en 1996, me he aprehendido, luchando con el constante tira y afloja mental sobre cómo estar en paz con mis decisiones de inversión. Tal vez peleas las mismas batallas.
Durante el colapso del mercado de títulos de primavera 2025, desplegé la mayoría de mis ingresos de cesión de viviendas de arrendamiento en el mercado de títulos. Comencé a comprar demasiado temprano, a principios de marzo, solo para ver que las acciones siguen cayendo. Aún así, mantuve el costo en dólares promediando a mediados de abril. Finalmente, el mercado se recuperó.
De los ingresos que invertí durante marzo y abril, se metieron aproximadamente de $ 500,000 individual acciones, principalmente en tecnología. De eso, $ 40,000 entraron en Meta, una retención de mucho tiempo en mi IRA de reinversión.
Mi primera meta adquisición fue el 10 de marzo a $ 591.76 por batalla. Cuando cayó a $ 488.50, me sentí como un idiota, pero desafiantemente compré más. Mi última adquisición de período de inmersión fue de $ 716.64 antiguamente de doblar en nombres de valía.
Como un inversor de bricolaje determinado para aventajar, el manejo activo puede ser muy angustioso. A menos que positivamente disfrute del proceso de inversión, es mejor que se quede con fondos de índices pasivos del 100% o ETF o contrate a un profesional financiero para dirigir su cartera.
La falta de alterar mucho para hacer mucho
Durante dos meses, me sentí más estresado que cuando adiviné “C” en todas las preguntas de SAT que no sabía. Igualmente estaba tan nervioso como esperar los 30 segundos de los resultados de mi examen de la Serie 7 para romper el 70%. De dorso en Goldman, el fracaso habría sido humillante.
Todo ese tiempo, estrés y esfuerzo para poner $ 40,000 en una batalla de tecnología volátil y cinco meses posteriormente, tengo un 43%. Ese es un retorno sólido. Pero en términos dólares, solo cuesta $ 17,200 antiguamente de los impuestos. Eso ni siquiera cubre la centro del costo de remodelar la dispositivo de suegros de dos dormitorios de mis padres en Hawai.
Sí, $ 17,200 es mejor que perder $ 17,200 en un mercado bajista, pero ahora es un mercado alcista, así que espero obtener ganancias. Sin retención, el caudal no cambia mi estilo de vida, ya que me esfuerzo por ocasionar más ingresos pasivos. Si lo reinvirtiera en un activo de rendimiento del 4%, mi ingreso pasivo bruto anual aumentaría en solo $ 700. Se eliminan un par de boletos de tráfico y el ingreso pasivo.
Por otra parte, a diferencia de los ingresos inmuebles, las ganancias de caudal divertidas en el mercado de títulos pueden huir rápidamente legado lo ricas que son las valoraciones.
Como inversor activo con parte de mi caudal, además tomo pérdidas. Por ejemplo, estoy actualmente Debajo aproximadamente de $ 6,000 Desde un promedio de costo en dólares en UnitedHealthcare desde el nivel de $ 300/acciones. Qué desencanto a medida que el S&P 500 marcha más parada.
El coraje para tomar grandes riesgos es difícil de alcanzar
Mirando con destino a antes, debería sobrevenir invertido mucho más en Meta durante esa ventana o usado opciones para el apalancamiento. Pero no estaba dispuesto a tomar una reto tan concentrada. La política público era muy incierta y las acciones fueron ricamente valoradas. A medida que las existencias de crecimiento suben a la escalera mecánica, tienden a derribar el montacargas.
El miedo a la pérdida, lógicamente, limita a uno al hacer retornos superiores. Al menos lo hace para mí.
Ese es el dilema: para ser positivamente rico, debes valer riesgos descomunales. Sin ellos, es difícil aventajar a la multitud que invierte principalmente en fondos de índices. Pero la mayoría de nosotros tenemos demasiado miedo de valer riesgos descomunales porque tememos la pérdida más de lo que apreciamos superar.
Tome el estudiante de MBA de una escuela Top 25. Construyen conexiones, analizan empresas a través de estudios de casos y aprenden a construir un negocio. Pero, ¿qué hace la mayoría en su lado? Toman trabajos perfectamente remunerados en finanzas, tecnología o consultoría.
Posteriormente de dos abriles de pérdida de ingresos y $ 150,000 en matrícula, arriesgar a SAFE tiene sentido. Eso es lo que hice, regresando a Credit Suisse una vez que mi MBA terminó. Luego me llevó otros seis abriles dar el brinco de fe en 2012 y centrarme más en el samurai financiero.
Mi anciano limaza de inversión individual
En el 1T 2025, con mercados tan volátiles que no estaba a punto de poner más de $ 50,000 en una sola batalla. En cambio, compré principalmente $ 2,000 – $ 10,000 tramos del S&P 500 a medida que el índice estaba disminuyendo.
Luego hice mi anciano inversión individual con los ingresos, una asignación de $ 100,000 a la Fondo de innovación. Correcto a que está diversificado en al menos 13 empresas de crecimiento privado, no lo vi demasiado arriesgado. Era más como alterar $ 8,000 en cada una de las empresas del Fondo.
En mi podcast con el CEO de Fundrise Ben Miller, pregunté sobre el peligro de concentración del fondo, legado Operai, Anthrope y Databricks representan aproximadamente el 50% de su cartera. Aunque puede sobrevenir sonado preocupado, la verdad es, Quiero aún más concentración para este cubo de caudal.! Son compañías de IA hiper-crecimiento, y $ 100,000 en ese espacio es una reto con la que me siento cómodo.
Siquiera me va a hacer rico en $ 100,000
Lamentablemente, alterar $ 100,000 probablemente siquiera mejorará mi vida.
En retrospectiva, además debería sobrevenir puesto más en el fondo de innovación, ya que $ 100,000 era inferior al 7% de mis ingresos de cesión de viviendas. Con Anthrope ahora valorado en $ 170 mil millones y Operai ofrece secundarios a $ 500 mil millones, una posición más amplio habría producido más acrecentamiento.
Mi objetivo para la empresa suele ser del 10-20% del caudal invertible, lo que habría significado $ 150,000, $ 300,000 en este caso. Pero de alguna forma, solo decidí $ 100,000, probablemente porque sonaba como un buen número claro. No pensé en las cosas, especialmente porque el mercado de títulos estaba hundiendo.
Esta desatiendo de consistencia en la inversión es por qué el aspecto de peculio forzado de poseer una casa con una hipoteca es un constructor de riqueza tan poderoso.
Cálculo rápido en una devolución potencial de $ 100,000
Si el Fondo ofrece un 25% de TIR durante cinco abriles, $ 100,000 crecen a aproximadamente $ 305,000, solo más de 3 veces mi caudal. Más de diez abriles, se convierte en aproximadamente $ 931,000, o 9.3x. Esos son números impresionantes, pero a los 53 abriles, $ 305,000 no moverían mucho la alfiler. Tal vez derroché en un Toyota Tundra en Honolulu, sin delito, pero eso es todo.
A los 58 abriles, $ 931,000 podrían cubrir una remodelación completa de la antigua casa de mis padres. Pero posteriormente de mi última remodelación intestinal, juré que nunca volvería a hacer uno. Es demasiado doloroso y moroso.
Lo más probable es que pusiera los ingresos para comprar una casa completamente remodelada en Honolulu. Dicho esto, ya debería tener suficiente para eso una vez que venda mi residencia principal en San Francisco y use el beneficio de restricción rescatado de impuestos.
¿Puede el fondo devolver el 25% al año en promedio durante una lapso? Eso es una tarea difícil.
Quiero tener una posición de $ 500,000
Si estoy dispuesto a eludir e alterar ~ $ 500,000 por el plan 529 de cada chaval, entonces debería estar tan dispuesto a poner $ 500,000 en empresas de IA privadas que puedan hacer que su educación universitaria sea obsoleta.
Ahora, soñemos por un momento: si hubiera invertido $ 500,000 y de alguna forma ganara un 40% de TIR durante 10 abriles, eso crecería a aproximadamente de $ 14.4 millones. Eso es positivamente un caudal que cambia la vida de una sola reto.
Con $ 14.4 millones adicionales, podría desaparecer en privado, traspasar viviendas de asueto de riqueza de $ 100,000 al mes, comprar un automóvil emparentado de $ 200,000 y donar un dadivoso $ 5 millones para “ayudar” a mis hijos a la universidad. ¡Qué obsceno! Pero eso es lo que hacen las personas más ricas todo el tiempo.
El problema? Sustentar una TIR del 40% es casi inalcanzable sin atrapar un exhalación en una botella con una startup en etapa temprana, o tres. El otro problema es que alterar el 33% de mis procedimientos estables de cesión en el hogar en el caudal de peligro es agresivo, especialmente cuando mi asignación objetivo es del 20%.
Para el contexto, el rendimiento promedio histórico del S&P 500 desde 1926 es de aproximadamente el 10%. Aún así … es bueno soñar en amplio.
Las únicas formas reales de hacerse positivamente ricos son:
- Comience rico e invierta mucho para enriquecerse.
- Invierta una gran suma en un activo que supera masivamente a espacioso plazo.
- Construya un negocio exitoso donde posea una gran parte de la equidad.
- Obtenga suerte: unirse al inicio correcto, subir a la cima de las filas o conocer a las personas adecuadas para ayudarlo a participar en una gran inversión
Claramente, no todos nacen ricos, tienen el coraje de construir un negocio o pueden alterar una gran suma en una empresa arriesgada. Y aunque la suerte es incontrolable, puede tomar medidas para mejorar sus probabilidades, como mudarse a San Francisco durante el auge de la IA.
Entonces, ¿cuál es la posibilidad? Cambiar constantemente para las cercas con un porcentaje de su caudal.
Explique una parte de su caudal para apuestas de parada peligro
La mejor forma que he incompatible para aventajar el miedo a la inversión de parada peligro es la cerca de una pequeña porción de caudal y constantemente ponerla en oportunidades agresivas. Recomiendo una asignación del 10% al 20%.
Tome el 10% de su flujo de efectivo invertible, ahorros o ganancias inesperadas financieras y póngalo con destino a los activos de anciano peligro y más recompensas que puede soportar. Si lo pierdes todo, solo has perdido el 10%. Pero golpea un 10 bagger o más, y mueve la alfiler de su riqueza común.
A medida que crece la riqueza, el instinto es arriesgar defensa y proteger el caudal. Posteriormente de todo, no quieres que te vuelvan obligado a regresar a las “minas de sal” durante la próxima recesión. Pero resistirme a ser demasiado conservador con todo. Mantenga viva ese 10%-20% de parada peligro.
Algunas asignaciones de muestra:
- Tiempo 25, $ 50,000 Invertible: $ 5,000 reflexivo, $ 45,000 S&P 500
- 30 abriles, $ 200,000 invertibles: $ 20,000 reflexivo, $ 170,000 S&P 500, $ 10,000 humor
- Tiempo 35, $ 500,000 Invertibles: $ 50,000 reflexivo, $ 250,000 S&P 500, $ 200,000 inmobiliarios, $ 50,000 líquidos
- Tiempo 40-60, $ 1,000,000 Invertible: $ 100,000 reflexivo, $ 600,000 S&P 500, $ 250,000 inmobiliarios, $ 50,000 líquidos
O tomar un porcentaje de ahorros mensuales. Si ahorra $ 5,000 al mes, ponga $ 500 en apuestas especulativas. Más de un año, eso es $ 6,000. A medida que sus ingresos y ahorros crecen, además lo hacen las apuestas.
Practicar dejar ir a caudal de parada peligro
Ya trato las cuentas de custodia de mis hijos, Roth IRA y 529 planes como ya no mías. Esa mentalidad hace que sea más comprensible soportar las recesiones y suministrar el rumbo. De hecho, cada vez que el mercado de títulos cae, me siento desafiante e invierto agresivamente en las cuentas de mis hijos para ayudarlos a ocasionar riqueza.
Aplique la misma logística a las inversiones de parada peligro. Una vez que comete el caudal, eliminación mentalmente. Es más comprensible de hacer cuando es solo el 10-20% de su caudal y aún tiene el otro 80-90% seguro. Este destacamento hace que sea más comprensible hacer apuestas, mantenerlas más tiempo y evitar la cesión de pánico.
Manténgase consistente con su inversión agresiva
La fórmula para construir una riqueza bajo es simple pero incómoda: alterar grandes sumas en posiciones concentradas, obtener altos rendimientos y repetir de forma consistente. El definitivo desafío es suministrar la disciplina para suministrar financiando ese cubo de parada peligro año tras año.
Automatice las contribuciones a su cuenta de corretaje, fondos de peligro abiertos y otras inversiones. Con el tiempo, ese filtración constante se suma.
Lectores, ¿sufren de codicia e insatisfacción en este mercado alcista? ¿Cómo se asegura de que esté invirtiendo y buscando posibles oportunidades potenciales de múltiples bagges? Y si no está persiguiendo caudal que cambia la vida, ¿cómo llegó al punto de estar positivamente contento con lo que tiene? ¿Qué barandas usas para evitar una extensión excesiva en apuestas riesgosas?
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