La interrupción de la cautiverio de suministro no es nulo nuevo, pero lo que ha cambiado es la velocidad, la frecuencia y la complejidad de los shocks actuales. Las tensiones geopolíticas, los cambios comerciales y las presiones arancelarias están obligando a las empresas a reconfigurar sus redes de proveedores en tiempo verdadero. Para apoyar las operaciones en movimiento, las organizaciones incorporan nuevos proveedores más rápido que nunca, a veces en “modo de emergencia”, donde la velocidad supera el investigación.
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Aquí es precisamente donde se afianza el fraude innovador. Los métodos de demostración tradicionales (devoluciones de llamadas, confirmaciones por correo electrónico y revisiones manuales) simplemente no fueron creados para este ritmo o escalera total. Bajo presión, los equipos omiten pasos, confían en la confianza y asumen que los datos de los proveedores son precisos. Con la rapidez del fraude impulsado por la IA, incluso los errores menores pueden tener consecuencias financieras importantes.
Investigación de Trustpair para 2025 confirma la tendencia: el 90% de las empresas estadounidenses fueron blanco de fraude cibernético el año pasado, y los intentos de fraude de proveedores casi se duplicaron, llegando a casi el 70%. El fraude ya no es una perturbación ocasional; es un peligro estructural amplificado por la inestabilidad de la cautiverio de suministro.
El problema con la demostración manual
La mayoría de las organizaciones todavía dependen de procesos manuales para validar la información de los proveedores. Sólo un tercio ha implementado herramientas automatizadasdejando a la mayoría expuesta a esquemas cada vez más sofisticados. La demostración manual no fue diseñada para redes globales de proveedores, rotación frecuente de proveedores, ventanas de incorporación comprimidas o pagos instantáneos.
Los silos agravan el problema. Adquisiciones examina a los proveedores, AP procesa facturas, Tutela libera pagos y Aventura evalúa la exposición, pero cada uno opera en su propio sistema con sus propios datos. La investigación de Trustpair muestra que solo el 9% de los ejecutivos ve la prevención del fraude como una responsabilidad de varios departamentos, sin confiscación, el 48% cita los procesos aislados como un desafío principal.
Cuando ningún equipo posee la imagen completa, cada traspaso se convierte en un punto de exposición.
El peligro se intensifica para las empresas con presencia internacional. Muchas herramientas de prevención de fraude carecen de cobertura total, lo que obliga a los equipos a realizar comprobaciones manuales (PDF, correos electrónicos, llamadas telefónicas) que los estafadores pueden manipular fácilmente. Esto hace que la incorporación transfronteriza sea especialmente pasivo exactamente en el momento en que las cadenas de suministro se están desplazando en torno a mercados desconocidos.
Realidades del fraude innovador
El fraude siempre ha seguido a las oportunidades, pero la IA ha remodelado fundamentalmente el panorama de amenazas. Los atacantes ahora utilizan la IA para suscitar correos electrónicos de phishing personalizados a escalera, clonar voces de proveedores o ejecutivos, crear sitios web de proveedores falsos realistas o extraer fuentes públicas para imitar perfiles de proveedores legítimos.
Lo que ayer requería tiempo y sagacidad, ahora requiere unos segundos. La IA permite a los atacantes exhalar cientos de esquemas creíbles simultáneamente, a través de múltiples canales y continentes. Ninguna devolución de indicación manual puede contrarrestar una voz deepfake. Ninguna energía de correo electrónico puede detectar un mensaje generado por IA que coincida perfectamente con el tono de un proveedor conocido.
Las vías de suscripción más rápidas amplían aún más la brecha. El efectivo se mueve instantáneamente, eliminando las demoras que alguna vez dieron tiempo a los equipos para detectar errores o detener transferencias. Los estafadores programan sus ataques estratégicamente, apuntando al final del trimestre, a los cambios urgentes en el acopio, a los plazos regulatorios y, especialmente, a los días festivos. El año pasado, el 50% de las empresas experimentó un aumento en los intentos de fraude durante períodos como el verano y la Navidad, cuando los equipos estaban distraídos o operaban con personal limitado.
Proteger la prevención del fraude
La prevención del fraude moderna no se alcahuetería de anexar más controles manuales; se alcahuetería de incorporar una protección continua y confiable directamente en la forma en que operan las organizaciones. Las defensas eficaces se basan en tres pilares:
1. Garra de cuenta total segura
Las organizaciones necesitan una forma de realizar las cuentas de los proveedores con precisión y coherencia en todos los mercados en los que operan. Esto significa reemplazar los cheques obsoletos o de fuente única con una energía confiable en tiempo verdadero que proteja toda la cautiverio de suscripción, desde la incorporación hasta la ejecución.
2. Flujos de trabajo automatizados y eficientes
La prevención del fraude debe integrarse perfectamente en los sistemas empresariales existentes, como plataformas de adquisiciones, ERP y herramientas de dirección, para que los equipos puedan validar la información de los proveedores sin pasos adicionales ni interrupciones. La automatización acelera la toma de decisiones, reduce la carga de trabajo manual y garantiza que no se omitan los controles cuando la presión es incorporación.
3. Fila en toda la empresa
La prevención del fraude requiere visibilidad compartida entre adquisiciones, cuentas por satisfacer, dirección y cumplimiento. Romper los silos de información garantiza que todos los equipos operen con los mismos datos precisos del proveedor y sigan estándares de seguridad consistentes, creando una defensa unificada y resistente.
Cuando estos pilares trabajan juntos, la automatización los refuerza al apoyar una fuente única y autorizada de verdad para los datos de los proveedores, incluso durante interrupciones del sistema, como la nuevo interrupción de los servicios web de Amazon. Esto garantiza la coherencia y la confiabilidad de la energía en cada paso del proceso P2P, de modo que incluso cuando las operaciones avanzan rápidamente o los equipos están bajo presión, las organizaciones no recurren a métodos manuales riesgosos que abren la puerta al fraude.
La prevención del fraude como capacidad estratégica
Para muchas organizaciones, la prevención del fraude se convierte en una prioridad sólo a posteriori de que ocurre un incidente. Sin confiscación, hexaedro que el fraude impulsado por la IA se acelera y las cadenas de suministro se vuelven cada vez más dinámicas, un enfoque reactivo ya no es viable.
Los líderes deberían reevaluar sus controles actuales y preguntarse:
- ¿Siguen siendo los pasos manuales nuestra principal dirección de defensa?
- ¿Validamos los datos de los proveedores continuamente o solo en el momento del suscripción?
- ¿Podemos detectar anomalías en las primeras etapas del ciclo P2P, y no sólo al final?
- ¿Tenemos una propiedad unificada de la prevención del fraude en todos los equipos?
La prevención del fraude moderna no se alcahuetería sólo de sujetar el peligro. Protege a los equipos abrumados, fortalece las relaciones con los proveedores y permite a las empresas trabajar a la velocidad que exige el mercado.
Las organizaciones deben osar si modernizarse ahora o esperar hasta que una costosa infracción obligue a tomar la intrepidez. En el entorno flagrante, la velocidad sin seguridad es una puerta abierta al fraude. La demostración automatizada, conectada y basada en datos es la única forma sostenible de cerrarlo.
Sobre el autor
Baptiste Collot es el director ejecutor (CEO) y cofundador de par de confianzauna plataforma líder en prevención de fraude. Desde que cofundó la empresa en 2017, Baptiste ha contribuido decisivamente a dar forma a su visión, impulsar la innovación de productos y establecer a Trustpair como la decisión de remisión para que las grandes corporaciones tomen medidas contra el fraude de proveedores. Con un esforzado enfoque en la excelencia operativa, Trustpair apoya a los equipos de adquisiciones y finanzas en proyectos de dirección de datos de proveedores para algunas de las corporaciones más grandes del mundo.
