Diferencias clave y cuándo usar cada

Al comenzar un negocio, nominar entre un EIN y su SSN para fines fiscales es una de sus primeras decisiones críticas. Un número de identificación de empleados (EIN) es una identificación fiscal de 9 dígitos específicamente para empresas, mientras que su número de seguro social (SSN) es su identificador de impuestos personal.

Obtener esto desde el principio le ahorra los dolores de comienzo con impuestos, banca y cumplimiento reglamentario en el futuro. Esta tutela desglosa todo lo que necesita memorizar para tomar la audacia correcta para su pequeña empresa.

¿Qué es un Ein?

Un número de identificación del empleador (EIN) es una ID de impuestos de nueve dígitos (formato xx-xxxxxxx) emitido por el IRS específicamente para las empresas. Es esencialmente el número de seguro social de su negocio a artículos fiscales. A pesar del nombre, Eins no es solo para empleadores: son utilizados por corporaciones, LLC, asociaciones e incluso propietarios únicos que desean separar los negocios de las finanzas personales.

Puede obtener un EIN improcedente del sitio web del IRS y usarlo para inaugurar cuentas de negocios de negocios, solicitar licencias, establecer crédito comercial y presentar declaraciones de impuestos. A diferencia de su SSN, un EIN no es información personal confidencial, lo que hace que sea más seguro compartir con proveedores y clientes.

¿Qué es un SSN?

Un número de Seguro Social (SSN) es un identificador único de nueve dígitos (formato XXX-XX-XXXX) emitido por la Filial del Seguro Social a ciudadanos estadounidenses, residentes permanentes y residentes trabajadores temporales. En contextos comerciales, un SSN sirve como un número de identificación personal de contribuyentes (TIN) que lo conecta como individuo con sus actividades comerciales.

Los propietarios únicos sin empleados comúnmente usan su SSN para los informes de impuestos comerciales, esencialmente tratando los ingresos comerciales como ingresos personales en el Anexo C de sus declaraciones de impuestos individuales. A diferencia de un EIN, su SSN contiene información personal confidencial que puede estar en aventura de robo de identidad cuando se comparte en facturas, formularios W-9 y otros documentos comerciales.

Al usar su SSN para fines comerciales, esencialmente está operando como una extensión personal de usted mismo en extensión de una entidad comercial separada a los fanales del IRS.

Ein vs. SSN: comparación de flanco a flanco

Ein vs SSN para la manifiesto de impuestos

La identificación fiscal que utiliza, EIN o SSN, afecta la forma en que presenta impuestos, reporta ingresos y maneja las deducciones. Nominar el correcto depende de la estructura de su negocio y las obligaciones fiscales.

Cuándo usar un SSN para declaraciones de impuestos

Puedes usar tu SSN si:

• Eres un único propietario sin empleados
• Eres un contratista o independiente independiente
• Informa de ingresos comerciales en el Anexo C de su manifiesto de impuestos personales (Formulario 1040)

El uso de su SSN mantiene la presentación de impuestos simple, pero igualmente significa que su negocio y las finanzas personales están unidas.

Cuándo usar un EIN para declaraciones de impuestos

Debes usar un Ein si:

• Su negocio es una corporación, asociación o LLC multi-miembro
• Ha escogido impuestos S-Corp o C-Corp para su LLC
• Tiene empleados y debe presentar declaraciones de impuestos de retribución
• Necesita presentar declaraciones de impuestos especiales

Tener un EIN le permite separar los impuestos comerciales y personales, lo que puede simplificar el mantenimiento de registros y ayudar con la planificación financiera.

Beneficios fiscales del uso de un EIN

Incluso si no es necesario, un EIN puede ofrecer ventajas fiscales, como:

• Seguimiento de gastos más claro: Separa los ingresos comerciales y personales para las deducciones.
• Peligro de auditoría más bajo: Proseguir los impuestos comerciales separados de los impuestos personales reduce el indagación del IRS.
• Presentación de impuestos más posible: Muchos programas de software y contadores de impuestos comerciales prefieren las presentaciones basadas en EIN.

Nominar la identificación fiscal adecuada para su negocio puede optimizar la temporada de impuestos y ayudar con la papeleo financiera a dilatado plazo.

Para simplificar los preparativos de la manifiesto de impuestos para su negocio sin contratar profesionales de impuestos, una alternativa rentable es utilizar el software de impuestos para las pequeñas empresas. TurboTax es una de nuestras mejores opciones.

Ein vs SSN para LLC

La identificación fiscal que utiliza una LLC depende de su estructura, número de propietarios y elecciones fiscales.

¿Cuándo puede un LLC usar un SSN?

Puede usar su SSN si su LLC es:

• Una LLC de un solo miembro (SMLLC) sin empleados
• Impuesto como una entidad ignorada, lo que significa que el ingreso comercial se informa en su manifiesto de impuestos personales (Anexo C)

El uso de un SSN mantiene las cosas simples pero no ofrece separación entre las finanzas personales y comerciales.

¿Cuándo necesita un LLC un EIN?

Tu LLC debe tener un EIN si:

• Tiene más de un propietario (LLC multimembrado)
• Tiene empleados
• Elige ser gravado como un S-corp o c-corp
• Necesita inaugurar una cuenta bancaria comercial (la mayoría de los bancos requieren un EIN)

Un EIN ayuda a establecer la LLC como una entidad reglamentario separada, que es secreto para la protección de responsabilidad y el crédito comercial.

Por qué se recomienda obtener un EIN para una LLC

Incluso si no se requiere que su SMLLC tenga un EIN, obtener uno es un movimiento inteligente porque:

• Protege tu SSN del robo de identidad
• Hace que sea más posible Las finanzas personales y comerciales separadas
• Te permite construir crédito comercial

El uso de un EIN fortalece la licitud y la seguridad financiera de su LLC al tiempo que simplifica los procesos fiscales y bancarios.

Relacionado:

¿Cuándo usar un EIN VS cuándo usar un SSN?

Nominar entre un EIN y SSN para su negocio depende de su estructura, obligaciones fiscales y objetivos financieros. Aquí hay una descripción universal rápida de cuándo usar cada uno:

¿Por qué usar Ein y SSN para su negocio?

El uso de un EIN y SSN ayuda a separar las finanzas personales y comerciales al tiempo que le permite cumplir con las leyes fiscales, proteger su identidad y construir un esforzado perfil de crédito comercial. Si se toma en serio el crecimiento de su negocio, tener un EIN, incluso si no es necesario, puede proporcionar beneficios a dilatado plazo.

Cómo solicitar un EIN o SSN

Solicitar un EIN es tirado y se puede hacer en camino a través del sitio web del IRS, por correo, fax o teléfono (para solicitantes internacionales). El proceso en camino es el más rápido, que proporciona un EIN inmediatamente posteriormente de la aprobación.

La Filial del Seguro Social (SSA) emite un SSN. Los ciudadanos estadounidenses pueden solicitar enviando el Formulario SS-5 pegado con los documentos de identificación requeridos en una oficina lugar de SSA o por correo. Los no ciudadanos pueden escasear documentación adicional para adscribir.

Cambiar de SSN a Ein

Si comenzó su negocio como propietario único que usa su SSN pero ahora se está expandiendo, puede ser el momento de cambiar a un EIN. Esto es especialmente importante si está contratando empleados, formando una LLC o corporación, abriendo una cuenta bancaria de negocios o desea proteger su identidad personal.

Aunque puede ser posible inaugurar una cuenta bancaria de negocios sin un EIN, recomiendo obtener uno para certificar que las finanzas de su negocio estén separadas de sus finanzas personales.

Cómo cambiar a un EIN

Cambiar de un SSN a un EIN es un proceso directo que ayuda a separar sus finanzas comerciales y personales al tiempo que perfeccionamiento el cumplimiento de impuestos y legales. Ya sea que esté contratando empleados, formando una LLC o simplemente buscando una mejor seguridad, la transición a un EIN asegura que su negocio esté registrado adecuadamente con el IRS. Siga estos pasos para hacer el interruptor sin problemas.

1. Solicite un EIN: Obtenga uno improcedente del IRS Online, por fax, correo o teléfono.
2. Poner al día cuentas comerciales: Proporcione su EIN a su tira y actualice los detalles de plazo.
3. Notifique al IRS y a las agencias estatales: Mensaje que su negocio ahora usará un EIN para informes de impuestos.
4. Poner al día proveedores y clientes: Asegúrese de que usen su EIN para formularios de impuestos en extensión de su SSN.
5. Ajuste las presentaciones de retribución y impuestos: Use su EIN para los impuestos de retribución y las declaraciones de impuestos comerciales en el futuro.

Consideraciones de seguridad y privacidad

El uso de un EIN en extensión de su SSN para transacciones comerciales puede ayudar a proteger su identidad personal y aminorar el aventura de fraude. Su SSN es un identificador personal que, si está expuesto, puede conducir al robo de identidad y al fraude financiero. Poliedro que las EIN son estrictamente para uso comercial, proporcionan una capa adicional de privacidad al tratar con proveedores, clientes e instituciones financieras.

Por qué Eins ofrece una mejor seguridad

Un EIN ofrece una mejor seguridad porque reduce el aventura de robo de identidad, ya que no está vinculado al crédito personal o los datos personales confidenciales. Incluso es más seguro para las transacciones comerciales, ya que el uso de un EIN en formularios de impuestos, facturas y W-9 mantiene su SSN privado. Encima, un EIN ayuda a proteger las finanzas personales: si su negocio está comprometido, evita el ataque directo a sus cuentas personales.

Manteniendo su EIN y SSN seguro

Para nutrir seguros a su EIN y SSN, limite compartirlos y solo proporcione su EIN a las instituciones de confianza y los formularios de impuestos necesarios. Almacene los documentos de impuestos comerciales y personales de forma segura en una ubicación encriptada para evitar el ataque no calificado. Monitorear regularmente tanto los informes de crédito comercial como personal igualmente puede ayudar a detectar cualquier actividad inusual temprano y organizar fraude. Al utilizar un EIN en extensión de su SSN para fines comerciales, reduce la exposición al fraude mientras mantiene una distinción clara entre la identidad personal y comercial.

Número de identificación del contribuyente (TIN) vs EIN

Un número de identificación del contribuyente (TIN) es un término amplio para cualquier número utilizado para identificar a un contribuyente, mientras que un EIN es un tipo específico de TIN emitido a las empresas por el IRS. Las diferencias secreto entre ellos incluyen el hecho de que un estaño zapatilla múltiples tipos de identificaciones fiscales, como números de Seguro Social (SSN), EIN y números de identificación de contribuyentes individuales (ITINS).

En contraste, un EIN es exclusivamente para empresas, organizaciones sin fines de interés y ciertos fideicomisos y propiedades. Para los contribuyentes individuales, el SSN sirve como su TIN, mientras que los dueños de negocios usan un EIN como su TIN para las presentaciones de impuestos relacionadas con el negocio. Comprender estas distinciones es esencial para certificar que la identificación correcta se use para informes fiscales, banca y cumplimiento.

Errores comunes ein y ssn para evitar

Evitar errores comunes al solicitar o usar un EIN o SSN es esencial para nutrir el cumplimiento y organizar problemas financieros o legales. Estos son algunos de los errores más frecuentes que debe tener en cuenta.

• Usando el número incorrecto: Las empresas deben usar un EIN, no un SSN personal, con fines fiscales y financieros para proteger la identidad personal.
• Solicitar múltiples EIN innecesariamente: Cada entidad comercial generalmente necesita solo un EIN. Solicitar múltiples EIN para el mismo negocio puede crear confusión.
• Proporcionar información incorrecta: Los errores en nombres, direcciones o tipos de entidad pueden retrasar el procesamiento y causar problemas de cumplimiento.
• No refrescar el IRS: Si la propiedad o la estructura del negocio cambia, debe advertir al IRS para certificar que los registros de impuestos sigan siendo precisos.
• Retrasar la aplicación: Esperar hasta que los plazos de impuestos soliciten un EIN pueden conducir a retrasos y multas de procesamiento.

Preguntas frecuentes (preguntas frecuentes)

A continuación se presentan las respuestas a preguntas comunes sobre EIN vs SSN:

¿Es mejor usar EIN o SSN?

Si utilizar un EIN o SSN depende de sus micción fiscales y comerciales. Si es un propietario único sin empleados, puede usar su SSN para fines fiscales. Sin confiscación, se recomienda un EIN si desea separar las finanzas personales y comerciales, aminorar el aventura de robo de identidad o contratar empleados. Las empresas, las asociaciones y las corporaciones deben usar un EIN para presentaciones de impuestos y banca.

¿Puedo usar mi Ein como SSN?

No, un EIN no se puede usar como un SSN. Un EIN es específicamente para la identificación de impuestos comerciales, mientras que un SSN se utiliza para la identificación personal y las presentaciones de impuestos individuales. Si usted es un único propietario, puede usar su SSN para fines fiscales, pero se requiere un EIN para contratar empleados o establecer crédito comercial.

¿Para qué se usa un número EIN?

Se utiliza un EIN para identificar una entidad comercial a artículos fiscales. Se requiere para contratar empleados, inaugurar cuentas bancarias comerciales, presentar declaraciones de impuestos comerciales y solicitar crédito comercial. Las organizaciones sin fines de interés, los fideicomisos y las propiedades igualmente usan EIN para informes fiscales y cumplimiento.

¿Cómo se sabe si un número es un SSN o EIN?

Puede distinguir entre un SSN y un EIN basado en su formato. Un SSN consta de nueve dígitos en el formato XXX-XX-XXXX, mientras que un EIN igualmente tiene nueve dígitos, pero sigue el formato xx-xxxxxxxx. Encima, los SSN se emiten a individuos para identificación personal y fines fiscales, mientras que las EIN se asignan a empresas y ciertas entidades para informes fiscales.

¿Pueden un EIN y SSN ser el mismo número?

No, un EIN y un SSN no pueden ser el mismo número. El IRS emite EIN por separado de los SSN, y cada uno tiene un propósito diferente: los SSN son para individuos, mientras que las EIN son para empresas y ciertas entidades. Incluso si un único propietario usa su SSN para fines fiscales, su EIN siempre será un número diferente.

Final

Nominar entre un EIN y un SSN para su negocio depende de su estructura, obligaciones fiscales y objetivos financieros. Si acertadamente los propietarios únicos sin empleados pueden usar un SSN para simplificar, obtener un EIN a menudo es la opción más inteligente para proteger su identidad, separar las finanzas personales y comerciales, y construir crédito comercial.

Si planea crecer, contratar empleados o establecer una entidad comercial reglamentario, cambiar a un EIN es un paso crucial con destino a el éxito a dilatado plazo. Para simplificar la presentación y el cumplimiento de los impuestos, considere el uso de software de impuestos como TurboTax que respalda las presentaciones basadas en EIN y SSN.