El pensamiento estalló una vez más en la ronda 2017, en los titulares de finanzas privadas y se volvió virulento en las redes sociales. El minimalismo ganó tracción, y los canadienses más jóvenes buscaron la estabilidad de la vida profesional y la exención monetaria. Más allá de sus verdaderos adherentes, el fuego sigue siendo un tema extremadamente clicable. ¿Quién no es inquisitivo sobre el potencial de retirarse mucho tiempo del horario?
La era z y los millennials se tratan de descubrir la independencia monetaria, no solo para la retiro temprana, sin confiscación, para la flexibilidad y la seguridad monetaria. Sin confiscación, mientras que las aspiraciones además podrían estar allí, la presente tiene sus planes personales. Un nuevo estudio de la agencia asesora Edward Jones revela que los canadienses están sintiendo el estrés del valencia excesivo de la vivienda y la creciente deuda. Menos canadienses planean contribuir a sus ahorros financieros de retiro estos 12 meses (39%, por debajo del 49%). Los canadienses más jóvenes de 18 a 34 abriles presentan la caída más importante, con simplemente un 41% de planificación para contribuir, un 19% menos que desde los últimos 12 meses.
El planificador financiero certificado con sede en Calgary, Russ Dyck, dice que, en su experiencia, sus compradores de Gen Z se benefician del trabajo que realizan. Sin confiscación, están mucho menos dirigidos a retirarse temprano como sustituto en la construcción de una saco monetaria estable para cualquier situación en el peor de los casos, equivalente a una pérdida de empleo. Buscan una mezcla de seguridad y flexibilidad.
Entonces, la consulta en 2025 es: ¿Se puede alcanzar algunos modelos de incendio para los canadienses más jóvenes, o el valencia creciente de la vivienda lo ha convertido en un sueño inalcanzable monetario más? Descubra.
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La compresión de la tarifa de vida asociada
En 2025, la gestación Z y los millennials en Canadá están sintiendo el precio de la subida de la vivienda, lo que hace que dosificar e volver una lucha vacante. El sueño de posesión de residencia sigue siendo un propósito exagerado para mucho con la residencia típica con un precio de $ 670,065, una alivio de 1.1% de 2024. Y el arrendamiento no tiene un bajo costo, a un medio de $ 2,152 por mes (cuenta con mayores cifras en las ciudades principales).
Esto retiene la posesión de la residencia de alcanzar mucho, obligando a los canadienses más jóvenes a arrendar o suministrar en la residencia por más tiempo. No solo los costos de supermercado pueden aumentar otro 5% este 12 meses, sin confiscación, los residentes de Ontario y Quebec japoneses pueden terminar pagando $ 15,000 más por las evacuación, como las comidas, las viviendas y los servicios públicos que los 12 meses finales, la escasez de viviendas, una respaldo más débil y las tensiones mundiales, en ocupación de la implementación de los Estados Unidos de 25% de tarifas, los precios elevados.
Los canadienses más jóvenes sienten el apretón monetario. Una investigación realizada por el Plan de Pensiones de la Sanidad del Ontario descubrió que el 69% de los canadienses menores de 35 abriles están más involucrados en lo que respecta a los precios de las facturas diarias, mientras que el 51% informa que hable más allá de sus medios, y nunca por selección. Con la deuda académica que además los mantiene nuevamente, muchos luchan para dosificar mucho a extenso plazo, retrasando hitos como la posesión de la residencia y el aumento de los ahorros financieros de retiro.
Un par de táctica para disparar
Dadas estas sombrías estadísticas, Dyck dice que el incendio puro no es posible para muchos canadienses.
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