Durante la fresco corrección del mercado de títulos, decidí comprar el chapuzón. Pero esta vez, no solo compré mi monto habitual de operación de salsa de salsa de $ 25,000 a $ 100,000. Fui mucho más ancho. En total, gasté más de $ 1 millón comprando el S&P 500 y varias acciones tecnológicas como Meta, Microsoft y Amazon.
Utilizarse más de $ 1 millón de acciones de operación fue lo mayor que había invertido en un período de 50 días. La última vez que estuve cerca de este nivel de inversión en el mercado de títulos fue a fines de 2017 cuando invertí cerca de de $ 600,000 en acciones. En aquel entonces, acababa de entregar mi propiedad de inquilinato más ancho en San Francisco y me fui con aproximadamente $ 1,780,000 luego de los impuestos y las tarifas.
Esta vez, el mercado de títulos ya había comenzado a sumergirse cuando experimenté otro evento de solvencia, forzando una atrevimiento difícil sobre cómo reinvertir los ingresos. El proceso fue desgarrador y angustioso, especialmente porque la inversión innovador había sido estable durante tantos abriles.
Sin retención, para exceder a las masas, debe pasar riesgos. Quiero compartir el alucinación psicológico de alterar una gran suma durante los tiempos inciertos, y cómo puede exceder su propio miedo a comprar el chapuzón. Déjame mostrarte cómo.
Por qué comprar la salsa es tan difícil
De hecho, no tengo miedo de comprar el chapuzón. Lo he estado haciendo desde 1997, cuando vi que mi insignia cartera de acciones disminuyó durante la crisis financiera asiática.
Sin retención, lo que temo es comprar la salsa con mucho más metálico del que estoy acostumbrado a alterar. Si tengo mucho más metálico para alterar, generalmente significa que ya estoy Perder mucho metálico En mi cartera de acciones existente.
Aunque las acciones han proporcionado históricamente un rendimiento anual promedio de cerca de del 10%, hay muchas veces en las que corrigen un 20% o más. Cabal en marzo de 2020, el S&P 500 corrigió en un 32%.
La peor corrección del mercado de títulos en nuestra vida fue la crisis financiera universal 2008-2009, donde el S&P 500 corrigió en aproximadamente un 50%. Ese evento fue tan severo que me hizo preguntarme si quería permanecer en finanzas por el resto de mi vida.
Dada la volatilidad de las acciones, siempre he tratado de promedio de costo en dólares de guisa más agresiva durante las recesiones. DCAing es fundamental para la operación de salsa. Pero cuando ya está perdiendo una gran cantidad de metálico de su cartera de acciones existente, puede ser aterrador alterar aún más en efectivo seguro.
Cómo exceder su miedo a comprar la salsa del mercado de títulos
Si tiene miedo de comprar el chapuzón, no está solo. Aquí están los pasos que tomé para exceder ese miedo: asimismo podrían ayudarte. Para el contexto, he estado comprando bajas del mercado con ingresos desde que conseguí mi primer trabajo en Wall Street en 1999. A lo espléndido de los abriles, ha habido muchas correcciones, y cada una ha sentido horrible en el momento.
Incluso es importante cachear la diferencia entre comprar la caída con ingresos regulares o flujo de efectivo y comprar la caída luego de un importante evento de solvencia, como cuando se paga una inversión inmobiliaria privada. Reinvertir una gran suma universal puede ser mucho más difícil, especialmente cuando la hacienda innovador funcionó correctamente. La presión psicológica de no “estropearlo” puede ser intensa.
Pero si desea construir una riqueza de gran tamaño, debe tomar riesgos más calculados. De lo contrario, terminarás como todos los demás, o peor. Comencemos.
1) Da parte de tu metálico a tu clan primero
Difunde la suerte cuando se te ocurra. Cuantas más personas a tu cerca de se beneficien, mejor. Y si alguna vez te encuentras con tu suerte, tal vez aquellos que has ayudado le devuelven el confianza.
Posteriormente de un evento de solvencia, transfirí $ 50,000 a la cuenta corriente de mi esposa y $ 25,000 cada una a las cuentas de inversión de custodia de mis dos hijos, Roth IRA y 529 planes. Si correctamente todo es parte de la misma olla llano, me consuela retener que si tomaba malas decisiones de inversión con los fondos restantes, al menos $ 100,000 extendí las ganancias a las tres personas que más me importan.
Mi esposa, que está más requerida por el aventura, invirtió en una combinación de acciones y bonos del Caudal. Para mis hijos, mantuve las cosas simples con ETF de vainica S&P 500 y fondos de data objetivo.
Al redistribuir el metálico a mis seres queridos primero, sentí una sensación más profunda de seguridad y propósito. Era similar a la idea de pagarse primero, guardar e alterar una parte de sus ingresos ayer de desgastar, pero se ve a través de la telescopio de la planificación llano a espléndido plazo.
Aunque mis propias carteras estaban siendo golpeadas por la corrección, lo menos que pude hacer era proteger las de mis hijos. Así que compré la salsa en sus dos cuentas de custodia. Sus carteras eran lo suficientemente pequeñas como para que cada corrección pudiera contrarrestarse con infusiones de efectivo. Psicológicamente, esto me dio el coraje de seguir invirtiendo.
2) Haga poco responsable con el metálico ayer de alterar
Por otra parte, redistribuya su metálico a su clan, considere usar parte de esto para movimientos financieros responsables ayer de sumergirse en el mercado.
- Fertilizar la deuda: Comience con la deuda de parada interés, luego avance.
- Arreglar lo que está roto: Use el metálico para reparaciones esenciales, ya sea un techo con fugas, un calentador de agua que falta o una reparación de automóviles necesaria.
- Invierta en su vigor: Considere desgastar en cosas que mejoren su bienestar, como clases de examen, configuraciones de trabajo ergonómico o una mejor avituallamiento.
Para mí, asigné parte de mi metálico para arreglar mi bañera de hidromasaje. Luego gasté $ 1,025 reemplazando el colector del calentador de mi automóvil, que se agrietó. Conocer que había utilizado mi metálico de otras maneras, hizo que fuera más obvio soportar posibles pérdidas de inversión.
3) Escriba su plan de gozne de inversión y sígalo
Al alterar una cantidad significativa de metálico, es crucial establecer un plan de gozne de inversión. Este plan actúa como un entorno itinerario para ayudarlo a mantenerse disciplinado cuando el mercado de títulos se está desmoronando.
Su plan debe describir su asignación de activos objetivo, horizonte de tiempo de inversión y un rango establecido para cada operación de salsa. Por otra parte, evalúe si el mercado está experimentando una corrección (-5% a -19.9%) o si es probable que ingrese a un mercado bajista con una disminución del 20% o más. I
Si cree que es solo una corrección, puede ser más agresivo con su operación de salsa. Sin retención, si anticipa un mercado bajista, sea más paciente y distribuya sus compras para evitar agotar sus reservas de efectivo demasiado rápido. Tener efectivo es básico para ayudar suficiente confianza para alterar en una recesión.
Posteriormente de afianzar a mis seres queridos y manejar los gastos necesarios, describí mi plan de inversión. No solo lo escribí, sino que asimismo lo publiqué en mi publicación, Un simple proceso de tres pasos para alterar mucho metálico sabiamente. Las tres horas que pasé escribiendo y editando el artículo me obligaron a pensar profundamente en mi situación y para los lectores que enfrentan una situación similar.
Una vez que tuve mi organización en su circunstancia, metódicamente desplegé hacienda, comprando la salsa todos los días que el mercado disminuyó. Cuando llegué a mi tope de asignación auténtico para el día o la semana, reevalué.
No necesita seguir su plan de gozne de inversión perfectamente, pero tener uno lo ayudará a mantenerse en el camino. Uno de los errores más comunes que veo es cuando las personas pierden disciplina y compran demasiado acciones demasiado temprano. Siempre debe tener suficiente efectivo para rendir las correcciones más profundas.
Me mudó a mi próxima inversión: posesiones raíces
Posteriormente de terminar mi inversión de siete cifras en varias acciones, cambié mi enfoque a posesiones raíces comerciales residenciales.
Vi la longevo discrepancia de valoración entre el S&P 500 y los posesiones raíces comerciales, por lo que comencé a un promedio de costo en dólares en Fondosque es posible conveniente a su reducido de $ 10. Creo que el exceso de proposición presente en posesiones raíces comerciales residenciales será absorbido a fines de 2025, lo que llevará a la presión pino sobre los alquileres y los precios de las propiedades en 2026 y más allá.
A pesar de mi preferencia por la inversión de valencia, no asigné tanto hacienda a los posesiones raíces como a las acciones. Los posesiones raíces se mueven a un ritmo mucho más sosegado que las acciones, desde 3x a 8 veces más larga en mi estimación. Si correctamente los precios de las acciones pueden corregir y recuperarse en cuestión de semanas, los ciclos inmobiliarios a menudo llevan abriles.
Esta diferencia en el tiempo influyó en mi organización de inversión: yo sintió una longevo sensación de necesidad con las existenciasque podría recuperarse rápidamente. Mientras que podría permitirme ser más paciente con posesiones raíces. En otras palabras, la corrección del mercado de títulos creó más inversión de FOMO y no quería perderme.
4) Adopte la mentalidad de “ir en raja” para conquistar tu miedo
Uno de los mayores obstáculos mentales para comprar el chapuzón es el temor de que el mercado siga sumergiendo. Muchas personas esperan la confirmación de que lo peor ha terminado, pero para entonces, gran parte del rechazo puede deber sucedido.
Por eso ataque una mentalidad diferente: Beso mi metálico adiós en el momento en que lo invierto.
En circunstancia de ver el metálico como el mío, lo veo como mi contribución al futuro financiero de mi esposa e hijos. El metálico ahora está en manos del mercado de títulos o dioses del mercado inmobiliario para hacer lo suyo. ¿Me castigarán o me recompensarán? Espero que este postrer como objetivo sea cuidar a mi clan.
Por supuesto, las pérdidas aún son agudas. Pero al cambiar mi perspectiva, redujo el peso emocional de cada recesión. Cuanto menos personal se sienta el metálico, más obvio es alterar.
Y seamos realistas: es mucho más obvio alterar $ 10,000 que $ 1 millón. Con sumas más grandes, un movimiento incorrecto puede retrasarte abriles. Tener la exposición correcta a las acciones es esencia. Es por eso que cada salsa que operación en realidad puede ayudarlo a sentirse más a gracia: le queda menos metálico para trabajar, reduciendo la presión de las decisiones futuras.
Posteriormente de todo, cuando estás en raja, ¡solo hay una delantera!
Memorar, El metálico asustado no anhelo metálico. Este dicho proviene de mi tiempo jugando al póker. Cada vez que siento dudas por ir todo incluido, calculo las probabilidades, y si están a mi confianza, presiono.
5) Extienda su horizonte de tiempo de inversión a al menos 10 abriles
No conozco a nadie en la historia de la operación de inmersión que ha aguantado y perdido metálico. Bueno, excepto para aquellos que recibieron beneficio llamado. Si puede extender su horizonte de tiempo de inversión a al menos 10 abriles, es probable que tenga una longevo probabilidad de vencer metálico. Estírelo a 20 abriles y sus probabilidades aumentan al 99.9% en función de los rendimientos históricos.
Si tiene hijos pequeños, pueden ser la motivación más obvio para comprar el chapuzón. Imagine a sus hijos en sus 20 o 30 abriles, que hablan acciones, posesiones raíces y otras inversiones. Si pudiera correr a ese momento futuro, probablemente apostaría todo lo que tiene hoy para afianzar su futuro financiero.
Antiguamente de tener hijos, era menos agresivo comprando las caídas. Ya tenía suficiente metálico para estar satisfecho, por lo que dejé el trabajo en primer circunstancia.
Pero ahora, es mucho más obvio porque las cuentas de inversión de mis hijos son más pequeñas, y cada salsa es una oportunidad de operación para ellas. Por otra parte, si quiero ayudarlos a ser financieramente independientes a los 25 abriles, ellos/nosotros necesitan ser más agresivos. ¡Vienen los robots!
6) Espere perder: es el precio de la inversión
Finalmente, lo peor que puede hacer al comprar la salsa es admitir que no puede perder. Cualquiera que haya invertido en el mercado de títulos o haya asumido riesgos extraños ha perdido metálico ayer, y usted asimismo. Las pérdidas son inevitables.
Incluso si mantiene el pref-flop de saquillo en un gozne de Heads-Up de Texas No-Limit Hold’em, aún perderá aproximadamente el 15% del tiempo. Lo mismo ocurre con la inversión. Es por eso que es crucial calcular su posible inconveniente ayer de desplegar hacienda durante un chapuzón.
Por ejemplo, si invierte $ 100,000 luego de una corrección del 10%, comprenda que las correcciones a veces pueden convertirse en mercados de osos. Una caída adicional del 25% desde su punto de entrada significaría un total de 35% de reducción, transregando en una pérdida de papel de $ 25,000.
Si se prepara para esta posibilidad con anticipación, el dolor puede tener menos si en realidad sucede. Por otra parte, estará en una mejor posición emocional y financieramente para alterar más a precios aún más bajos.
Cronometrar el mercado es duro, mantente humilde
¿Todavía crees que puedes cronometrar el mercado? Solo mire a Mike Wilson, director de inversiones de Morgan Stanley. Fue bajista a lo espléndido de 2023 y 2024, y el S&P 500 registró ganancias consecutivas de 20%+.
El 7 de abril de 2025, luego de que el S&P 500 ya se había corregido a 5,000, predijo otra caída del 7% –8% a 4,700. ¡Doom estaba en el horizonte! Luego, al punto que un mes luego, el 12 de mayo, apareció en CNBC con condena alcista, alegando que su objetivo de 6,500 se cumpliría. Increíble. Ser un estratega o economista de Wall Street debe ser el mejor trabajo: puede estar errado repetidamente y aún así aceptar un suscripción rico.
Pero esto solo muestra lo difícil que es cronometrar los mercados correctamente. Cabal cuando crees que no puedes perder, podrías perder una carga de botes. Y puntual cuando se siente como si el bóveda celeste sea más vago, el suave brillo del sol comienza a levantarse. Mantente humilde.
Espero padecer las pérdidas de mis nuevas inversiones nuevamente. Caso en cuestión: compré ~ $ 50,000 de acciones de Nike (NKE) entre $ 68 y $ 73 por argumento ayer en 2025, pensando que era una historia de respuesta convincente. La argumento estaba en un reducido de cinco abriles, un nuevo CEO estaba en su circunstancia y las valoraciones parecían razonables. ¡Inexacto! Nike se juntó a $ 53 solo dos meses luego, un ~ 30% de caída, parte conveniente a la imposición de nuevas tarifas.
No se quede sin efectivo: regla cardinal de operación de salsa
Una de las partes más difíciles de comprar la salsa se está quedando sin efectivo. Es una forma de extirpación psicológica porque debe aceptar que sus inversiones existentes están perdiendo valencia y al mismo tiempo observar que su solvencia se reduce con cada operación de acciones.
Cuando finalmente te quedas sin efectivo, es como quedarse sin municiones mientras estás rodeado de zombis. Eres abandonado, expuesto e incapaz de defenderse financieramente. Estar cheque de suscripción a paycheck apagará su coraje para alterar.
Por eso es esencial mantenerse disciplinado en cuánto operación con cada salsa. Tus emociones pueden pasar desenfrenadas.
Te sentirás estresado, muéstrate garbo
Todo el proceso de operación de la salsa durante seis semanas fue angustioso, especialmente porque parte del tiempo que estaba en el laguna Tahoe tratando de obtener algunas carreras de esquí con mi clan de ocio. Pero me quedé con mi plan de gozne de inversión y mi cadencia, confiando en que mi enfoque valdría la pena a la larga.
Si usted es el socio que no administra las finanzas del hogar, tómese un momento para cachear el esfuerzo de la pareja que lo hace. Dirigir las finanzas de su clan a menudo puede parecer un trabajo de tiempo completo, especialmente durante las recesiones del mercado cuando se intensifica la presión para tomar las decisiones correctas. Un poco de apreciación puede ser muy útil para apoyar a la persona que lleva ese peso.
Hubo muchos momentos en los que mi estado de actitud se agrió a medida que el mercado de títulos seguía cayendo con cada nueva iniciativa de política público agresiva. Sin retención, hice todo lo posible para proteger a mi clan del estrés que estaba sintiendo.
Al comprar la caída y el mercado sigue sumergiendo, es crucial rememorar que estás haciendo tu mejor esfuerzo. Nadie puede cronometrar el mercado perfectamente, pero tomar medidas y tomar decisiones reflexivas ya lo ponen por delante de quienes se sientan al beneficio.
Otra corrección del mercado es insalvable
Ya sea un retroceso del 10% o un percance del 50%, nadie puede predecirlo con certeza. Sin retención, cubo el sólido historial histórico de comprar la caída, es una buena idea tener siempre poco de efectivo inactivo presto para implementar la próxima vez que suceda.
Entonces, la próxima vez que un mercado decline el mercado sacude su confianza, recuerde:
- Asegure a sus seres queridos primero.
- Hacer movimientos financieros responsables ayer de alterar.
- Escriba su plan de inversión y cégalo.
- Abrace la mentalidad de “Go Broke” donde cada dólar que invierte ya no es suyo.
- Extienda su horizonte de inversión.
- Acepte que perderá metálico, al menos, temporalmente, ya que no podrá cronometrar el fondo.
Y lo más importante, no se quede sin efectivo.
Porque cuando llegue la caída, quieres estar presto para rendir, mientras que las finanzas no personales corren para las colinas. La única forma de construir riqueza de gran tamaño es tomar riesgos más calculados. ¡Mucha suerte con sus decisiones de inversión!
Preguntas y sugerencias del profesor
¿Compras regularmente la salsa? Si es así, ¿cómo decide cuánto alterar durante una recesión? ¿Cómo manejas el miedo a poner significativamente más metálico para trabajar mientras observa disminuir tu cartera existente?
Minimizar la volatilidad de la inversión con posesiones raíces
La volatilidad del mercado de títulos es un precio que se encuentra como inversor de renta variable. Si desea desgatar la volatilidad, diversificarse en posesiones raíces. Los posesiones raíces son una clase de activos más estable que genera ingresos y proporciona utilidad.
Compulsar Fondosmi plataforma de inversión inmobiliaria privada favorita abierta a todos los inversores. Con un reducido de inversión de solo $ 10, es obvio diversificarse en posesiones raíces y obtener más ingresos pasivos.
La plataforma de posesiones raíces invierte principalmente en propiedades residenciales e industriales en el cinturón de sol, donde las valoraciones son más baratas y los rendimientos son más altos. La propagación de América es una tendencia demográfica a espléndido plazo. Para la mayoría de las personas, alterar en un fondo diversificado es el camino a seguir.
He invertido ~ $ 1,000,000 en posesiones raíces privados hasta ahora, con más de $ 300,000 en fondos, un patrocinador desde hace mucho tiempo. Mi objetivo es diversificar mis costosas tenencias de posesiones raíces de SF y obtener más ingresos pasivos del 100%. Planeo continuar con el costo de dólar invirtiendo en posesiones raíces privados durante la próxima plazo.
Sobre el samurai financiero
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Trabajé en el Área de Equidades de Goldman Sachs y Credit Suisse durante 13 abriles ayer de retirarme de la banca en 2012 a los 34 abriles. Incluso soy el autor del nuevo vademécum, Hitos millonarios: Pasos simples a siete figuras.
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