A medida que los jóvenes estadounidenses luchan con altos costos de vida y salarios que no han mantenido el ritmo de la inflación, algunos de ellos dependen de los préstamos para arribar a fin de mes.
Casi la fracción (46%) de la Reproducción Z entre las edades de 18 y 27 primaveras dependen de la socorro financiera de su comunidad, según un crónica de 2024 de Bank of America.
Adicionalmente, a pesar de que algunos padres están dispuestos a ayudar a sus hijos con efectivo, esos préstamos no siempre vienen sin cuerdas adjuntas, a veces en forma de interés.
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El nuevo crónica de la compañía de medios financieros MarketBeat.com, que encuestó a más de 3.000 padres, descubrió que un número creciente está cobrando el interés de sus hijos adultos por los préstamos familiares.
“El Asiento de Mamá y papá siempre ha sido desprendido, pero incluso la liberalidad viene con los límites”, dice Matt Paulson, fundador de MarketBeat.com. “Lo sorprendente es que, si proporcionadamente la mayoría de los padres no esperan reembolso, y ciertamente no a tasas de interés comerciales, la inflación y el aumento de los costos están comenzando a remodelar cómo las familias piensan sobre el mosca”.
La tasa de interés promedio cobrada por los padres fue del 5,1%, según los datos. Eso todavía está muy por debajo de los costos que sus hijos podrían incurrir en otro circunscripción: la tasa promedio de préstamos personales es de 12.49% para los clientes con un puntaje de 700 FICO, un monto del préstamo de $ 5,000 y un plazo de reembolso de tres primaveras, por bankrate.
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Solo el 15% de los padres se sentirían cómodos con prestar a sus hijos $ 5,000 o más a la vez, según la investigación de Marketbeat.
Los términos de reembolso de préstamos familiares incluso pueden variar significativamente según la ubicación. Los cinco principales prestamistas estatales más difíciles basados en las tasas de interés que cobran los padres fueron Nebraska (6.8%), Oregon (6.8%), Mississippi (6.5%), Georgia (6.4%) y Arkansas (6.3%), según el crónica.
Los padres en Delaware y Maine tendían a ser los más indulgentes cuando se trataba de cobrar el interés de sus hijos por los préstamos, con tasas del 2% y 4%, respectivamente, según los hallazgos.
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Muchos padres que esperan reembolso incluso tienen en mente una itinerario de tiempo acelerada. El veintiún primaveras anticipó al ver su préstamo reembolsado en un mes, 15% en un año y solo un 8% más de un año a posteriori, según la pesquisa.
Aunque el 59% de los padres informaron estar felices de ayudar a sus hijos con mosca, el 27% dijo que solo lo harían si fuera necesario, y el 4% admitió sentirse resentido.
En muchos casos, los préstamos familiares no solo brindan apoyo financiero, sino que incluso son “transacciones emocionales que prueban la confianza, la responsabilidad y la dinámica deudo”, señala Paulson.
A medida que los jóvenes estadounidenses luchan con altos costos de vida y salarios que no han mantenido el ritmo de la inflación, algunos de ellos dependen de los préstamos para arribar a fin de mes.
Casi la fracción (46%) de la Reproducción Z entre las edades de 18 y 27 primaveras dependen de la socorro financiera de su comunidad, según un crónica de 2024 de Bank of America.
Adicionalmente, a pesar de que algunos padres están dispuestos a ayudar a sus hijos con efectivo, esos préstamos no siempre vienen sin cuerdas adjuntas, a veces en forma de interés.
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