Con el temor a una recesión que se eleva nuevamente en gran medida gracias a las medidas políticas agresivas de la sucursal Trump (terrenos, recortaduras de gastos, despidos agresivos y una postura comercial cada vez más combativa) es hora de despertar al inversionista de buitres adentro. Tanto Main Street como Wall Street corren el aventura de perder mucho fortuna ahora.
No disfruto especialmente la idea de ser un inversor de individualista. Se siente usufructuario, capitalizando la desgracia de los demás. Pero en una sociedad capitalista, el oportunismo no solo se fomenta, es esencial para la supervivencia. Si los rápidos disparos indiscriminados de los empleados del gobierno federal nos enseñan poco, ¡es que a los ricos y poderosos no se preocupan por usted! Por lo tanto, debe cambiar su mentalidad para ir a la ataque.
Cada recesión del mercado presenta una redistribución de la riqueza, cambiando el fortuna de los débiles a los fuertes, no preparados para lo preparado. Si te niegas a pensar como un individualista durante los tiempos inciertos, te arriesgas a convertirte en la presa.
Acabamos de probar dos abriles fenomenales de rendimientos del mercado de títulos. Una reversión natural a la media de valoración histórica de las ganancias de 18x podría someter fácilmente el S&P 500 en un 15% o más de los niveles actuales. Si es así, deberíamos esperar ver una rapidez de despidos masivos.
Si correctamente ese movimiento a la desaparecido puede parecer extremo, todavía lo es el flip-flopping en curso, que finalmente perjudica el sentimiento del consumidor. Piénselo: si la confianza en el futuro se desvanece, la respuesta razonamiento es librarse, no desgastar. Si demasiadas personas comienzan a librarse, se produce una recesión.
Aunque el NASDAQ ya se ha corregido en un 10%, todavía no hay exactamente casta en las calles, con el S&P 500 solo menos del 6% desde su pico. Sin retención, si las heridas autoinfligidas continúan aumentando, un inversionista de buitres inteligente sabe apoyar el efectivo sagaz para saltar sobre las oportunidades emergentes.
El objetivo de un inversor de individualista
La encargo de un inversor de individualista es simple: identificar activos en dificultades, esperar la capitulación y atacar cuando el precio es correcto.
Al igual que los buitres reales que rodean los moribundos, los buitres financieros deben ejercitar paciencia y disciplina. En zona de perseguir activos a precios inflados, debe esperar a los vendedores forzados, aquellos que ya no pueden sujetar conveniente a la deuda excesiva, las dificultades económicas o la mala trámite.
Las primeras señales de advertencia ya están aquí:
Los recortaduras de empleo se están acelerando – Las empresas recortan lubricante, preparándose para tiempos más delgados. Los despidos se extienden a través de las economías locales, creando angustia secundaria en la vivienda, el desembolso del consumidor y los ingresos por pequeñas empresas.
Los niveles de deuda de los hogares y las delincuencias están avanzando más – Algunos propietarios se estiraron para retribuir la propiedad a tasas de interés históricamente bajas. Mientras que la deuda de la plástico de crédito y la deuda de préstamos para automóviles continúan aumentando. Con las tarifas aún elevadas, los costos de transporte están mordiendo duro.
Los ingresos raíces comerciales permanecen frágiles – Las vacantes de oficinas siguen siendo altas, y si las empresas comienzan a someter aún más, los propietarios con demasiada influencia podrían estar en grandes problemas.
Gobierno vagagundo e impredecible – Cuando las acciones gubernamentales son inconsistentes, se hace difícil hacer proyecciones confiables sobre el desempeño de una empresa y la dirección de la pertenencias más amplia. El rescatado mercado quiere menos intervención estatal, no más.
El crecimiento del PIB está desacelerando o incluso puede estar disminuyendo -La Fed de Atlanta pronostica un crecimiento del PIB 1T2025 de -1.5%.
Panic vendiendo lentamente emergente -Cuando el miedo se hace cargo, los inversores venden activos indiscriminadamente, creando oportunidades de valencia profundo para aquellos con solvencia y condena.
A quién servirse como inversor de individualista
Para capitalizar, los inversores individualista deben aprender dónde agenciárselas la oportunidad. Mientras la inversión sea legítimo, está adentro de su derecho servirse la situación. Aquí hay algunos objetivos a considerar:
1. Propietarios de viviendas que se sobrevaloraron
Durante el auge de la vivienda post-pandemia, muchos compradores ignoraron las reglas de asequibilidad tradicionales. En zona de seguir la regla 30/30/3 (no gasten más del 30% de los ingresos brutos en una hipoteca, reduzca al menos el 30% y no compre una casa más de 3 veces su ingreso anual), se estiraron delgadas, bancaron las bajas tasas hipotecarias y el aumento de los precios de las viviendas.
Ahora, con tasas de interés persistentemente altas y ascensos, podrían aumentar la cesión forzada y las ejecuciones hipotecarias. Esto puede ser especialmente cierto en los estados que se desarrollan demasiado, como Florida, Texas, Tennessee y Colorado. Encima, los despidos masivos en el radio de Washington DC podrían conducir a un aumento en los listados de viviendas a medida que los propietarios se reducen. Un inversionista de individualista inteligente monitorea las tendencias de ejecución hipotecaria y demora pacientemente las propiedades para una subasta con descuentos pronunciados.
2. Propietarios de pequeñas empresas que asumieron demasiada deuda
El aumento en la formación de pequeñas empresas durante 2020-2022 fue impresionante, pero muchas empresas sobrevivieron con deuda trueque y ayuda estatal. Ahora, con mayores costos de endeudamiento y un desembolso más débil en el consumidor, aquellos sin un esforzado flujo de efectivo o poder de fijación de precios tendrán dificultades.
Como inversor de individualista, puede agenciárselas:
• Las empresas obligadas a licuar activos con descuentos (ingresos raíces, equipo, propiedad intelectual).
• Comprar empresas en dificultades con fundamentos sólidos pero problemas de flujo de efectivo a corto plazo.
• Comprar en startups con dificultades pero prometedoras en valoraciones de cesión de incendios. Durante las recesiones, el crecimiento del cliente se ralentiza y es mucho más difícil obtener fondos.
3. Propietarios de ingresos raíces comerciales sobrealimentados
Aunque se recupera, el sector de ingresos raíces comerciales permanece en una posición precaria. Si llega una recesión, la tendencia de regreso a la oficina posterior a la pandemia puede detenerse, ya que las empresas congelarán la contratación o reducción, reduciendo aún más la demanda del espacio de la oficina.
Mientras tanto, muchos propietarios refinanciaron sus propiedades en las tasas de interés del fondo y ahora se enfrentan a los pagos de la deuda con pocas opciones para refinanciar de forma asequible. Aquellos que no puedan reestructurar se verán obligados a traicionar, creando oportunidades principales para los inversores con bolsas profundas.
4. Grandes corporaciones con deuda excesiva
Los niveles de deuda corporativa se dispararon cuando las tasas eran casi cero. Ahora, con los costos de los préstamos mucho más altos, las empresas sobrecalentadas enfrentan un apretón de ganancias. Las compañías más débiles:
• Entregar divisiones o activos a precios angustiados.
• Reestructurar a través de la bancarrota, eliminando a los accionistas existentes.
• Emita las ofertas de acciones secundarias dilutivas para mantenerse a flote.
Los inversores de individualista pueden beneficiarse por:
• Comprar bonos de empresas en dificultades con escasos descuentos.
• La adquisición de divisiones de concepción de efectivo se separó por las empresas con dificultades.
• Empresas cargadas de deuda sobrevaloradas de cesión corta ayer de colapsar.
5. Vendedores de pánico en el mercado de títulos
La belleza y la maldición del mercado de títulos es su naturaleza emocional. La cesión impulsada por el miedo puede crear gangas increíbles, al igual que vimos en marzo-abril de 2020 cuando las grandes empresas se cotizaban a valoraciones absurdamente bajas.
Inversores de individualista:
• Construya una directorio de observación de compañías de adhesión calidad con fundamentos fuertes (flujo de caja rescatado esforzado, grandes balances, foso alto, etc.) que pueden ser castigados injustamente por el pánico.
• Busque la cesión indiscriminada basada en el pánico macroeconómico y basado en políticas en zona de los problemas específicos de la empresa.
• Use el promedio de costo en dólares para comprar fases a medida que los precios caen aún más.
6. Ex empleados de inicio con acciones ilíquidas
En tiempos difíciles, algunos empleados que tienen opciones sobre acciones o renta en empresas privadas pueden agenciárselas descargar sus acciones con un descuento. Los inversores de individualista pueden:
- Comprar acciones en empresas privadas que luchan pero prometiendo en el mercado secundario.
- Busque empresas anteriores a la OPI con fundamentos sólidos pero problemas de flujo de efectivo temporal.
- Negocie con ex empleados que necesitan solvencia ayer de que una empresa pueda salir pública o ser adquirida.
7. Los propietarios de viviendas de holganza alcanzados por el aumento de los costos
Muchos compradores se apresuraron a casas de holganza durante la pandemia, esperando una esforzado demanda de arrendamiento para subsidiar los costos operativos. Ahora, con tasas hipotecarias más altas, costos de seguro y una desaceleración en las compras de casas de holganza, algunos están luchando por mantenerse. Los inversores de individualista pueden:
- Recoge propiedades de holganza con descuento en mercados sobrecargados.
- A los inversores de Airbnb que ya no pueden cubrir sus costos.
- Busque ingresos inmuebles del radio de resort propiedad de inversores sobrealimentados.
8. Vendedores de activos de fasto en dificultades
Las recesiones económicas a menudo obligan a las personas a traicionar activos de fasto con un descuento. Las oportunidades incluyen:
- Relojes de adhesión tonalidad de marcas como Rolex y Patek Philippe.
- Autos clásicos y exóticos que requieren un mantenimiento costoso.
- Los yates y los aviones privados de los propietarios que buscan someter sus estilos de vida.
9. Especuladores de cripto y NFT sobrealimentados
El auge criptográfico llevó a muchos inversores a pedir prestado contra sus activos digitales. Ahora, con la volatilidad del mercado criptográfico, algunos pueden estar obligados a traicionar:
- Bitcoin, Ethereum y otros activos a precios angustiados.
- NFT de detención valencia de colecciones como Bored Ape Yacht Club o Cryptopunks.
- Los ingresos inmuebles respaldados por cripto y otros activos que se han vuelto bajo el agua.
10. Propietarios que luchan con el control de la renta y los desalojos
En ciudades con estrictas leyes de control de alquileres o procesos de desalojo lentos, algunos propietarios pueden no poder aumentar las rentas o eliminar a los inquilinos que no pagan. Esto puede empujarlos a traicionar propiedades por debajo del valencia de mercado. Los inversores de individualista pueden:
- Target Properties multifamiliares en dificultades donde los propietarios están cansados de banderillear con las regulaciones.
- Compre alquileres unifamiliares de propietarios que no puedan apoyar el aumento de los costos y el crecimiento de la renta estancada.
- Busque a los propietarios de mamá y pop que buscan salir del negocio de arrendamiento por completo.
11. Divorciados que enfrentan la arqueo de activos
El divorcio a menudo obliga a la cesión de activos, incluidas casas, empresas y carteras de inversión, en tiempos inoportunos. Es posible que un cónyuge necesite descargar ingresos raíces rápidamente para dividir los activos, o una empresa podría venderse por debajo del valencia bastante para resolver una división. Los inversores de individualista pueden:
- Identifique las propiedades de fasto que se venden con un descuento conveniente a los acuerdos de divorcio.
- Busque negocios que un cónyuge se vea obligado a traicionar, especialmente aquellos con fundamentos sólidos pero angustia temporal.
- Compre carteras de inversión o participaciones de renta privado que un cónyuge necesita para licuar.
12. Los propietarios de automóviles con sobrecalentamiento que enfrentan la recuperación
Comprar demasiado automóvil es el perverso de riqueza de finanzas personales #1. Esta realización me llevó a desarrollar la relación de valencia para el hogar / automóvil, una conductor simple para ayudar a las personas a tomar decisiones de desembolso más inteligentes. El nuevo aumento en las delincuencias de préstamos para automóviles sugiere que muchos propietarios, particularmente aquellos con vehículos de fasto, están luchando por mantenerse al día con sus pagos. Los inversores de individualista pueden:
- Compre vehículos recuperados en una subasta para reventa o flotas de arrendamiento.
- Ofrezca ofertas en efectivo de partidos privados a vendedores desesperados ayer de la recuperación.
- Comprar empresas de arrendamiento de automóviles que liquidan su inventario conveniente a las luchas financieras.
El poder del efectivo: tu armamento definitiva
Los mejores inversores de buitres no solo reconocen la oportunidad, sino que tienen la solvencia para ejecutar. La mayoría de las personas que se meten en problemas lo hacen asumiendo una deuda excesiva, dejándolas vulnerables cuando golpea una recesión.
Uno de los mayores riesgos en una recesión se ve obligado a traicionar activos en el peor momento. Los inversores inteligentes evitan este destino al apoyar fuertes reservas de efectivo y tener un plan de mecanismo claro para cuándo implementar renta.
Si está sentado en efectivo, una recesión no es poco que temer, es una oportunidad. Cuanto más incertidumbre y pánico en el mercado, más poder de negociación tendrá como comprador.
Olvídate de solo tener seis meses de gastos de vida en efectivo. ¡Un inversor de individualista tiene abriles de efectivo listos para implementar!
Tan rico no te importa cuánto pierdes temporalmente
Uno de los mayores peligros de designar multimillonarios y responsables políticos de élite para dirigir la pertenencias es que podrían no distinguir tanto dolor como el resto de nosotros durante las recesiones. Cuando tienes cientos de millones o miles de millones en riqueza, perder unos pocos millones no significa falta.
Pero para el inversionista promedio, propietario de una casa o propietario de una pequeña empresa, una recesión puede ser catastrófica. Es por eso que pensar como un inversor de individualista no se comercio solo de vencer fortuna, se comercio de supervivencia financiera.
Te guste o no, las recesiones pueden crear oportunidades que cambian la vida para aquellos que están preparados. Aquellos que engullieron acciones y ingresos raíces durante la crisis financiera mundial de 2008 están en una gran fortuna hoy. Mientras tanto, aquellos que vendieron existencias y ejecutados en sus hogares en ese entonces probablemente se hayan retrasado para siempre.
Si la historia es una conductor, la riqueza una vez más se transferirá de los débiles a los fuertes, desde el licor sobrecalentado, de los temerosos a lo oportunista.
La pregunta es: ¿En qué costado estarás?
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