Estrategias expertas para la temporada de impuestos de este año

Los propietarios de pequeñas y medianas empresas (SMB) navegan por numerosas responsabilidades, y las obligaciones fiscales son un aspecto esencial para regir una operación exitosa. Aunque muchos empresarios ven la temporada de impuestos como un desafío, la integración de la planificación fiscal en una rutina financiera existente puede aliviar la presión para las PYME. Comprender los requisitos fiscales de las pequeñas empresas y la preparación para la temporada de impuestos durante todo el año puede ayudar a los empresarios a evitar dificultades financieras, e incluso explotar las oportunidades beneficiosas de hucha de impuestos.

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Holanda King, Director de Impuestos y Cumplimiento de la Compañía Franquista de Salario Inclinación, advierte: “Si no hace sus impuestos correctamente, eso puede prepararlo para mucho dolor en el futuro”. Los errores no solo cuestan cuartos; Cuestan tranquilidad.

“El IRS estima que las PYME pagan, en promedio, una multa de aproximadamente $ 845 por año solo por impuestos a la retribución”, dice King. “Y eso es poco que puede evitar fácilmente, y puede hacerlo mucho más casquivana para usted y para su negocio y empleados”.

La planificación fiscal inteligente, incluida la comprensión de las deducciones, los créditos y el cumplimiento, puede ayudar a las PYME a retener más de su cuartos ganadería con tanto esfuerzo. Esos $ 845, por ejemplo, podrían reinvertirse en su negocio, gastarse en capacitación o utilizar su personal. El objetivo es estar preparado y mantenerse por delante de los plazos para evitar sanciones adicionales.

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Los impuestos comerciales caen en varias categorías principales:

• El impuesto sobre la renta, que está impulsado por declaraciones de ganancias y pérdidas, determina lo que un negocio debe anualmente.
• El impuesto sobre el trabajo por cuenta propia se aplica a los propietarios únicos, responsables de cubrir las contribuciones del Seguro Social y Medicare.
• El impuesto de retribución se convierte en una responsabilidad adicional una vez que una empresa contrata a los empleados, lo que requiere que los propietarios retengan y transmita los impuestos de sus trabajadores.
• El impuesto sobre las ventas es una consideración adicional para las empresas que venden productos, ya que los estados exigen la monasterio y la remesas basadas en la dominio y la ubicación.
• Los impuestos especiales se agregan a ciertos acervo, como el vino o el tabaco. Consulte a un profesional de impuestos o el sitio web del IRS para retener si su negocio está sujeto a impuestos especiales.

Como siempre, es esencial confirmar qué impuestos es responsable su negocio para asegurar el funcionamiento lícito. Consulte el sitio web de la SBA para confirmar sus obligaciones fiscales.

“Los impuestos son un requisito durante todo el año y en realidad necesitan formar parte del ritmo natural de su negocio”, dice King. “Mantenerse al día con (todos los tipos de impuestos) durante todo el año y cerciorarse de que sus libros y registros estén actualizados y los lazos precisos en lo mucho que terminará pagando al final del año”.

Una de las mejores maneras de aminorar la obligación fiscal es aprovechando los créditos fiscales. Es posible que las PYME ni siquiera sean conscientes del alivio financiero para el que califican.

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Investigación y incremento (I + D) Crédito fiscal

El crédito fiscal de I + D se aplica a las empresas que traen nuevos productos al mercado o mejoran los procesos existentes. Este crédito no se limita a las industrias de ingreso tecnología: se puede utilizar en todos los sectores, desde el diseño de muebles hasta la fabricación de maquillaje.

Crédito fiscal de oportunidades de trabajo (WOTC)

Este crédito incentiva a los empleadores a contratar individuos de ciertos grupos específicos, ofreciendo empresas entre $ 2,400 y $ 9,600 por arrendamiento elegible.

401 (k) Crédito fiscal

Este crédito, que apoya a las pequeñas empresas que implementan nuevos planes de renta, otorga hasta $ 15,000 durante tres primaveras.

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Inclinación ofrece varias herramientas para ayudar a optimizar la preparación de impuestos para las PYME que buscan orientación. La calculadora de sueldo por hora de Inclinación ayuda a los propietarios de negocios a determinar las retenciones y calcular el cuota para arrostrar a casa para los empleados por hora, asegurando que los impuestos de la retribución se contabilizan con precisión. Por otra parte, su directorio de socios conecta a los dueños de negocios con contadores experimentados y contables que se especializan en preparación de impuestos, encargo de la retribución y cumplimiento.

Estos bienes tienen como objetivo allanar que los dueños de negocios se mantengan organizados y cumplan con los plazos de impuestos con confianza. Shelly Abril, oficial de cumplimiento de la retribución senior, comentó ahora el momento de ser informado de las tarifas asignadas a medida que los gobiernos del IRS y el estado realizan sus evaluaciones anuales.

“Esta es la época del año en que las diferentes autoridades fiscales reasignarán los requisitos para cada uno de sus contribuyentes”, dice Abril. “Es posible que reciba un aviso de que una tasa impositiva ha cambiado para 2025. Puede acoger un aviso de que debe acreditar con menos frecuencia o más a menudo que en el año inicial. Este es un buen momento para tener en cuenta su correo para cerciorarse de que esté al tanto de esos cambios cuando suceden”.

Para las PYME, trabajar con profesionales puede ayudar a optimizar las estrategias fiscales y asegurar el cumplimiento en todos los ámbitos.

“No esperes hasta que estés abrumado”, dice Abril. “No es raro cuando los nuevos clientes vienen a inquirir ayuda con la retribución para preguntar: ‘¿Puedes ayudarme con mis impuestos atrasados, mis impuestos tardíos, mis declaraciones de impuestos tardías?’ Y desafortunadamente, en ese momento, ya hay sanciones adjuntas a ellos.

Al igual que regir un negocio, la planificación fiscal se tráfico de mantenerse consciente, ser proactivo y usar cada delantera apto. Los propietarios de SMB que tomen el control de sus finanzas se encontrarán en una posición segura cuando llegue la temporada de impuestos. Para evitar la tensión financiera innecesaria, Inclinación recomienda explotar estos principios:

• Manténgase organizado y planifique con anticipación. Los impuestos son una responsabilidad durante todo el año. Persistir registros financieros precisos ayudará a mitigar el estrés y las sanciones de última hora.
• Aproveche los créditos fiscales y las deducciones. Muchas PYME se pierden oportunidades beneficiosas de hucha de impuestos. Solicitar créditos como el crédito fiscal de I + D, los incentivos WOTC y 401 (k) pueden aminorar la responsabilidad fiscal.
• Use las herramientas adecuadas para el éxito. Las plataformas como Inclinación proporcionan cálculos de impuestos de retribución y soporte de cumplimiento de expertos para ayudar a asegurar que las PYME estén listas para los impuestos.
• Busque orientación ayer de que surjan problemas. Comprometerse temprano con los profesionales puede aprestar errores costosos y racionalizar la preparación de impuestos. No espere hasta que los problemas (y las penalizaciones) se acumulen.
• Monitorear los cambios regulatorios y los requisitos de cumplimiento. Las leyes fiscales cambian anualmente. Mantenerse informado sobre nuevas regulaciones, tarifas y requisitos de informes puede proteger a las empresas de complicaciones evitables.

Escuche el episodio a continuación para escuchar directamente de King y Abril, y suscríbase a Detrás de la revisión Para más información de nuevos dueños de negocios y revisores todos los jueves.

Contribuciones editoriales de Alex Miranda y Kristi Lindahl. Patalear y Emprendedor no fueron compensados ​​por este artículo.