La Red de Control de Delitos Financieros (FINCEN) es una oficina que opera en el interior del Sección de Fisco de los Estados Unidos (USDT) bajo el Secretario de Terrorismo e Inteligencia Financiera. Fincen salvaguardas y monitorea el flujo de monises en el interior de los Estados Unidos e internacionalmente. Recoja y analiza las transacciones de instituciones financieras y comparte todos los hallazgos penales con la aplicación de la ley y las agencias gubernamentales para detener la actividad criminal, el lavado de monises y el financiamiento terrorista.
Protege las cuentas comerciales de las siguientes maneras:
Historia y cometido de FinCen
FinCen se formó oficialmente el 25 de abril de 1990 para apoyar muchos niveles diferentes de autoridad, como socios locales, estatales, federales e internacionales. Fue creado para proporcionar una red analítica y de inteligencia de varias fuentes para investigar y encausar a los delincuentes que cometen delitos financieros en el interior de los Estados Unidos y cruzan las fronteras internacionales.
Combinó fuerzas con los actos bancarios, como la Ley de Secretación del Bandada (BSA) y la Ley Patriota de los Estados Unidos, para establecer una red central de combates de delitos. Se centra en diferentes tipos de delitos financieros, como
- Corrupción y cleptocracia
La cleptocracia es un gobierno con líderes corruptos que mal uso de su poder para desposeer la riqueza de la concurrencia y la tierra que gobiernan a través de la malversación de fondos y la apropiación indebida de los fondos.
- Crimen cibernético
- Financiamiento de terroristas internacionales y nacionales
- Fraude
- Crimen organizado transnacional
- Tráfico de drogas
La cometido de Fincen es preservar el sistema financiero del uso ilícito, el lavado de monises de combate y sus delitos relacionados (incluido el terrorismo) y promover la seguridad franquista a través del uso importante de las autoridades financieras y la casa recoleta, el observación y la difusión de la inteligencia financiera.
Requisitos de informes de FinCen
Las instituciones financieras deben mantenerse al día con las transacciones que cumplan ciertos criterios o sospechan de alguna guisa.
Instituciones financieras que informan a FinCen
- Compañías bancarias y financieras
- Casinos y clubes de tarjetas
- Empresas de servicios de monises (MSBS)
- Corredores o distribuidores en títulos
- Fondos mutuos
- Compañías de seguros
- Comerciantes de la Comisión de Futuros y la presentación de corredores en productos básicos
- Prestamistas y creadores de hipotecas residenciales
Informes requeridos
- Referencia de transacción de divisas (CTR) se presenta para depósitos en efectivo superiores a $ 10,000 en un solo día.
- Referencia de actividad sospechosa (SAR) se usa para informar a FinCen si hay algún cliente que visite una sucursal que actúa de guisa sospechosa o que tiene una cuenta que parece estar financiando actividades ilegales. Otras razones para los informes incluyen el uso de una identificación falsa, que parece evitar las regulaciones, orquestar transacciones para evitar umbrales y participar en actividades comerciales de stop aventura.
- Referencia de instrumentos monetarios es un registro de transacciones que involucran grandes cantidades de efectivo u otras formas de fondos, como giros postales, cheques de caja o cheques de viajeros. Este registro se puede utilizar para detectar tendencias comunes en esquemas de lavado de monises.
- Designación de personas exentas (DOEP) se utiliza para empresas que están exentas de informar grandes depósitos en efectivo si se ha determinado que esta es una actividad comercial habitual para ellos. Un buen ejemplo sería una gran tienda que sirve a cientos de clientes diariamente, como una tienda de comestibles o una gran tienda de cajas. Es habitual que este tipo de negocio cobre grandes cantidades de efectivo, por lo que puede clasificar para la exención para presentar informes si se realizan depósitos que exceden los $ 10,000.
Informes presentados por los titulares de la cuenta
- Referencia de cuentas financieras y bancarias extranjeras (FBAR) Los ciudadanos estadounidenses lo presentan para resolver cualquier cuenta mantenida en instituciones financieras en el extranjero. Es utilizado por las agencias de la ley y las agencias gubernamentales para detectar e identificar actividades y tendencias llevadas a punta por personas reales que utilizan cuentas bancarias extranjeras para eludir las leyes y regulaciones estadounidenses.
- Información de propiedad beneficiosa (BOI) se utiliza para resolver a las personas reales que tienen al menos un 25% de interés en una empresa ubicada en los Estados Unidos. Se presenta en el inicio de un negocio y solo se refiere si se realizan cambios, el negocio se vende o si el negocio está cerrado.
Cuando se detecta actividad delictiva
Cuando las instituciones financieras siguen los requisitos de informes de FinCen, es más posible detectar actividades criminales. Si una institución financiera presenta un documentación y se descubre un delito, FinCen actúa de inmediato.
Con delitos financieros, el paso del tiempo generalmente resulta en más víctimas y mayores pérdidas monetarias. Dependiendo de la naturaleza del crimen, FinCen analiza los hechos e informa a las autoridades apropiadas para que se puedan tomar medidas rápidamente.
Funciones y responsabilidades de FinCen
Las principales funciones de FinCen incluyen
- Monitoreo de actividades sospechosas y transacciones que cumplen ciertos umbrales
- Compilar y analizar datos.
- Compartir información pertinente con la aplicación de la ley, la inteligencia financiera y las agencias reguladoras.
- Hacer cumplir los actos y regulaciones bancarias para avisar y detectar el lavado de monises.
Las imágenes a continuación muestran el stop cuerpo de transacciones e informes FinCen es responsable de cada día; Estos se presentan de instituciones financieras siguiendo los requisitos de informes de FinCEN, como se detalla anteriormente. Como puede ver, hay una gran cantidad de información que FinCen tiene que clasificar e investigar, ya que recibe un promedio diario de 75,000 informes.
Finco y inteligencia sintético (IA)
Regalado el flujo constante de fondos en el interior y fuera de innumerables instituciones y cuentas financieras, FinCen ha implementado IA. Asiste con las transacciones de sumario de datos y indicadores que ocurren en patrones específicos y que muestran características de las tendencias criminales.
Un buen ejemplo de un patrón es un negocio que generalmente nunca deposita grandes cantidades de efectivo y de repente deposita efectivo diariamente. Otro patrón podría ser si los depósitos estuvieran puntual debajo del comienzo para informar. No solo esas actividades inusuales para este cliente, sino que asimismo muestran señales de que el depositante está tratando de evitar informar.
Preguntas frecuentes (preguntas frecuentes)
FinCen es una división que opera en el interior del USDT. Es parte del sector del terrorismo y delitos financieros que monitorea las transacciones y ayuda a avisar delitos financieros, lavado de monises y fondos terroristas. Identifica monises desaseado y detiene su movimiento a través del sistema para evitar que financie actividades ilegales.
Cualquier empresa registrada que haga negocios en los EE. UU. Debe registrarse en FinCen enviando una presentación de información de propiedad (BOI) beneficiosa cuando se crea la empresa, está registrada o tiene un cambio en la propiedad. Esto incluye corporaciones, LLC, asociaciones, empresas extranjeras que trabajan en el interior de los EE. UU. Y los negocios de servicios de monises. El registro mostrará a los propietarios beneficiosos, incluido el porcentaje de propiedad, los derechos de voto y los miembros controladores.
No. FinCen es una oficina del USDT que regula los delitos financieros y la financiación de la actividad terrorista, mientras que el IRS es una agencia oficial que recauda impuestos sobre los ingresos ganados y ayuda a los contribuyentes a determinar su obligación tributaria. Si correctamente uno y otro pueden descubrir discrepancias financieras, el IRS se preocupa principalmente por la responsabilidad tributaria relacionada con la situación, mientras que FinCen está más enfocado en la actividad delictiva.
Final
FinCen es una división particular del USDT que ofrece protección a los ciudadanos de los Estados Unidos inmediato con muchos otros países. Tiene medidas para monitorear el movimiento de fondos, asegurando que el monises desaseado no se filtre en el sistema y se utilice para cometer delitos financieros o financiar la actividad terrorista. Si se descubre una actividad sospechosa, las instituciones financieras pueden proporcionar la documentación necesaria para ayudar a la aplicación de la ley y a las agencias gubernamentales a detener a los delincuentes en su camino.
